MASAK duyurdu: Para transferinde yeni dönem 15 Mart'ta başlıyor

Tam Boyutta Gör

400 bin TL'nin üzerindeki transferlerde açıklama zorunlu

MASAK tarafından yapılan açıklamaya göre 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak. MASAK daha önceki duyurusunda 200 bin TL’nin üzerindeki para transferleri için zorunlu olacağını duyurmuştu ancak yapılan değerlendirmeler sonucunda bu limit iki kat artırılarak 400 bin TL’ye yükseltildi.

Açıklama boş geçilemeyecek

200 bin TL’nin üzerindeki para transferlerinde açıklama metni banka tarafından kontrol edilecek. 20 karakterden daha kısa açıklamalar veya açıklamanın yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak. Ayrıca karakter sınırını doldurmak için anlamsız rastgele yazılan ifadeler de ret sebebi sayılacak.

Yeni hazır kategoriler ekleniyor

15 Mart’tan itibaren, bankalar para açıklamalarında mevcut kategorilere ek olarak şu başlıkları da seçenekler arasına ekleyecek:

• Gayrimenkul alımı
• Araç alımı
• Borç ödeme
• Bağış
• Sigorta ve sağlık harcamaları
• Kripto varlık işlemleri
• Şans oyunu ödemeleri
• Danışmanlık hizmetleri

Bankalar ek bilgi talep edebilecek

Yeni dönemde para transferlerinde detaylı açıklama girmek yerine “Diğer” veya “Bireysel Ödeme” gibi hazır seçeneklerden birini seçen müşteriler de mercek altına alınacak. Bankalar, şüpheli gördükleri işlemlerde müşteriden ek bilgiler talep edecek.

"Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak

Yüksek tutarlı transferlerde ise ek yükümlülükler devreye giriyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu olacak. Bu form işlemin detaylarını, tarafların bilgilerini ve paranın kaynağını içeren bir belgedir. Form bankalar tarafından MASAK'a iletilecek.

20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise durum daha da ciddi. Bu tutardaki transferlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek. Miras, gayrimenkul satışı, şirket kâr payı gibi meşru gelir kaynaklarının belgelenmesi istenecek. 

Bu haberi ve diğer DH içeriklerini, gelişmiş mobil uygulamamızı kullanarak görüntüleyin:

Daha Fazla Video

Sessiz Video Tercihleri

Otomatik yükle ve oynat

Video bitince sonrakine geç

donanimhabercom Instagram Takip Et

Usain Bolt'un hızına yaklaşan insansı robot